Políticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da MundPay

1. Introdução

A MundPay está comprometida em combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis. Estas políticas foram desenvolvidas para estabelecer diretrizes claras e procedimentos para identificar, relatar e prevenir atividades suspeitas de lavagem de dinheiro.

2. Conheça seu Cliente (KYC)

• A MundPay implementou procedimentos robustos de “Conheça seu Cliente” para verificar a identidade e a legitimidade de todos os clientes.

  
  

• Todos os clientes serão obrigados a fornecer documentação de identificação válida e informações detalhadas sobre a natureza de suas transações.

3. Monitoramento de Transações

• A MundPay realizará monitoramento contínuo das transações para identificar padrões de atividade suspeita ou incomum.

  
  

• Transações que não possuem uma justificativa comercial legítima serão investigadas mais a fundo.

4. Relatório de Transações Suspeitas

• Todos os funcionários serão treinados para reconhecer sinais de atividade suspeita de lavagem de dinheiro.

  
  

• Qualquer transação que levante suspeitas será relatada ao departamento de compliance da MundPay para análise adicional e, se necessário, relato às autoridades competentes.

5. Devida Diligência em Relação a Parceiros de Negócios

• A MundPay conduzirá a devida diligência em relação a parceiros de negócios, incluindo bancos, instituições financeiras e fornecedores de serviços de pagamento, para garantir que eles também mantenham altos padrões de prevenção à lavagem de dinheiro.

6. Treinamento e Educação

• Todos os funcionários receberão treinamento regular sobre questões de prevenção à lavagem de dinheiro e serão informados sobre suas responsabilidades na detecção e relato de atividades suspeitas.

  
  

• O treinamento será atualizado regularmente para refletir as mudanças nas leis e regulamentos pertinentes.

7. Auditorias e Revisões Regulares

• A eficácia das políticas e procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro será revisada regularmente por meio de auditorias internas e externas.

  
  

• As políticas serão ajustadas conforme necessário para garantir sua conformidade contínua com os requisitos regulatórios.

8. Consequências por Violações

• Violações das políticas de prevenção à lavagem de dinheiro serão tratadas com seriedade e podem resultar em ação disciplinar, incluindo demissão e relato às autoridades competentes, se necessário.

9. Revisão e Atualização das Políticas

• Estas políticas serão revisadas e atualizadas conforme necessário para garantir sua eficácia contínua em face das mudanças no ambiente regulatório e nas melhores práticas do setor.

Estas políticas refletem o compromisso da MundPay em cumprir com suas obrigações legais e proteger a integridade de seu sistema financeiro contra atividades criminosas.